배당주로 월500만원 따박따박 벌기 - 내용 요약 및 관련 사이트 정리

안녕하세요! 오늘은 제가 읽은 '배당주로 월500만원 따박따박 벌기' 라는 책에 대한 간단한 리뷰, 느낀 점을 덧붙인 내용 요약과 해당 책에서 나온 사이트를 정리해서 정보를 공유하고자 합니다. 이 책을 읽으며 어렴풋이만 느껴지던 배당주에 대해서 자세하게 알게 되었고 배당주를 살 때 어떤 점을 눈여겨봐야하는 지, 언제 사야하는 지 등에 대해서 많이 배울 수 있었습니다. 그러면 이 ' 배당주로 월500만원 따박따박 벌기'라는 책에 대해서 한 번 자세히 살펴보도록 하겠습니다!

내용 요약

이번 소주제에서는 '배당주로 월500만원 따박따박 벌기' 에서 제가 기록해두었던 내용들을 정리하고 느낀 점, 배운 점을 코멘트하도록 하겠습니다. 저의 코멘트들은 지극히 주관적인 견해이기 때문에 오해 없으시길 바라겠습니다! 또한 작가님의 보유주식은 현재는 시장의 상황이 다를 수 있으니 그저 무엇을 기준으로 작가님이 사셨는 지에 대해서만 참고해주시길 바랍니다.

1. 배당주 살 때 반드시!! 확인해야할 사항들 6가지

1) 꾸준히 배당금을 지급하고 있는지?

- 저희는 어떻게 보면 일정한 현금흐름을 만들고자 이 배당주를 사는 것이기 때문에 배당금 지급을 꾸준히 하는 지의 여부
는 당연하게 중요합니다. 꾸준히 배당금을 지급한다는 것은 그만큼 이 회사가 배당금에 대해 진심이며 매출액, 영업이익
등에서도 안정적임을 뜻하는 것 같습니다.

2) 배당금 삭감 이력이 있는지?

- 1) 에서의 제 코멘트와 같이 저희에게 이 꾸준한 배당금은 굉장히 중요합니다. 이 때 코로나, 리먼 사태 등에 의한 국가적인 이슈로 인한 배당금 삭감이 아닌 매출액, 영업이익의 부진 등으로 인한 배당금 삭감이라면 이 기업은 언제든 배당금을 삭감할 수 있기 때문에 정기적으로 상승하는 배당금을 원하는 저희에게는 좋지 않은 투자처가 됩니다.

3) 배당성장률 확인하기

- 배당성장률 또한 저희에게 매우 중요합니다. 배당 성장률은 주기마다 들어오는 저희의 배당금이 늘어난다는 뜻이니까요. 이는 또한 해당 기업의 성장을 의미하는 것이라고도 볼 수 있다고 생각합니다.

4) 배당수익률 확인하기

- 배당수익률은 저희가 고배당주 , 중배당주, 저배당주, 배당성장주를 나누는 기준이 될 수 있는 지표로 굉장히 중요합니다. 하지만 동시에 위험하기도 한데요 이 배당수익률이 높다고 무작정 샀다가는 큰 낭패를 입을 수 있기 때문입니다. 이 배당수익률은 (주당배당금 / 주가 * 100) 으로 계산하는데요 주당 배당금보다 주가가 더 떨어지면 이 배당수익률이 높아보일 수 있어 해당 기업의 주가, 매출액, 영업이익, 경제적 상황, 산업 전반의 상황을 꼭! 확인하셔야 합니다.

5) 배당성향 확인하기

- 배당성향은 당기 순이익 대비 주주들에게 얼마나 배당을 잘해주는 지를 알 수 있는 지표입니다.

6) 배당기준일

- 미국은 배당일 최소 3일 전에, 한국은 2일 전에 주식을 소유하고 있어야 해당 주식에 대한 배당금을 받을 수 있습니다.

그래서 소위 말하는 배당락이 존재합니다. 배당락이란 해당 주식을 짧게 소유하고 배당금을 받고 다시 파는 것입니다.

2. 작가 분의 투자 포트폴리오 엿보기

'배당주로 월500만원 따박따박 벌기' 의 저자 김수현님께서는 정말 감사하게도 포트폴리오 , 투자 시 참고하는 관련 사이트들에 대해서도 공유를 해주셨는데요, 이번 글에서는 포트폴리오에 대해서 다루고 관련 사이트들은 조금 이따 다루도록 하겠습니다. 작가분은 초고배당주, 고·중배당주, 배당성장주로 나누어서 포트폴리오를 관리하고 있었는데요, 이에 대해서 하나씩 자세하게 기록해보도록 하겠습니다.

1) 초고배당주

- 배당수익률이 10% 이상인 기업

- 주로 캐피털 회사, 리츠주, 커버드콜 전략을 사용하는 펀드 등이 있다고 합니다.

- 대표적으로는 허큘리스 캐피털, 구겐하임 펀드, S&P500커버드콜이 있습니다.

(1) 초고배당주를 살 때 봐야할 것

[1] 안정성

- 초고배당주인 만큼 주식이 안정적이여야 합니다. 즉 기업의 주가, 영업이익, 매출액 등이 눈에 띄게 높아지진 않아도 안정적이여야 한다는 것입니다. 이 초고배당주는 저희가 받을 배당금액에서 상당부분을 차지할 수 있고, 오랫동안 가져갈 수 있는 안정적인 기업이여야 합니다.

[2] 배당삭감이력

- 위(1-(2)) 에서의 내용과 동의합니다.

[3] 주가 확인

- [1]에서 말한 것처럼 해당 기업이 안정적인 기업이여야 합니다. 주가로 이를 확인하자면, 박스권이거나 조금이나마 우상향중인 주식이여야 합니다. 다시 말해 기업의 주가, 영업이익, 매출액, 산업 전반의 상황 등을 주의깊게 항상 살펴야 한다는 것입니다.

(2) 보유 주식

- 작가님께서 책에서 소개해주신 보유 주식입니다. 물론 이 종목을 그대로 사는 것은 옳지 못하다고 생각합니다. 그저 이 작가님이 어떤 점들을 보고 사셨는 지를 확인하셔야 합니다.

[1] 구겐하임펀드 (GOF)

- 폐쇄형 펀드로, 주로 민간 채권에 대한 투자를 통해 높은 수익률을 제공

- 꾸준히 약간씩 오르는 배당금

- 안정적인 주가 (박스권 형성하고 있음)

- 고배당주

[2] 허큘리스 캐피탈

- 투자 전문 기업(BDC)

- 꾸준히 약간씩 오르는 배당금

- 안정적인 주가 (박스권 형성하고 있음)

- 고배당주

2) 고·중배당주

- 배당수익률이 4~5%인 주식

- 금융주 , 에너지주

(1) 고,중배당주 매수 시 확인해야 할 사항

[1] 주가가 장기 우상향하는 지?

- 10년 단위로 보고 우상향 중인지 여부를 반드시 확인해야 합니다.

[2] 배당 삭감 여부

[3] 매출액과 영업이익이 꾸준히 상승하고 있는가?

- 배당주도 주식이기 때문에 결국 초고배당주, 고중배당주, 배당성장주에게 모두 해당하는 항목인 것 같습니다.

[4] 분산투자

- 분산투자란 여러 종목을 사는 것이 아닌 여러 산업의 주식을 분산해서 사는 것을 의미합니다. 한 가지 산업의 다른 여러가지 주식을 사면 해당 산업이 좋지 않을 경우 내가 보유한 모든 주식이 마이너스가 될 수 있기 때문입니다. 그래서 여러 산업의 주식에 나눠서 투자하는 것이 좋습니다.

ex) 금융, 리츠주 , 기술주, 에너지주, 반도체주

[5] 배당 기간 분산하기

- 배당 기간 또한 잘 파악해서 월배당주, 분기배당주, 반기배당주를 적절한 비율로 가져가는 것이 좋습니다.

(2) 저자 보유 주식

[1] 한국기업평가

- 나이스신용평가, 한국신용평가회사와 함께 3대 신용평가사입니다.

- 안정적으로 우상향하는 주가, 매출액, 영업이익

- 시장 내 독점적 지위

[2] 쓰리엠

- 미국 내 문구, 완구, 청소 물품 등 수만가지 다양한 물품을 생산하는 회사

- 배당킹 종목으로 안정적이고 지속적으로 배당금액을 높이는 회사

[3] 메인스트리트캐피털

- 중소기업에 부채 및 주식 투자를 하는 회사로 비슷한 기업으로는 리얼티 인컴이 있음.

- 안정적인 주가, 매출액, 영업이익

3) 배당성장주

- 배당금액은 1~2%로 낮지만, 향후 성장할 기업으로 배당금도 받을 수 있지만 시세차익 또한 노릴 수도 있는 주식입니다.

(1) 배당성장주 매수 시 확인해야할 사항

[1] 배당성장률

- 지속적으로 해당 기업이 배당금을 늘리는 지? 꾸준하게 지급하는 지? 삭감은 하지 않는지? 등을 확인해야 합니다.

[2] 매출액의 증가율 확인

- 배당성장주의 경우 계속해서 성장하는 기업으로 안정적인 고배당주와는 성향이 다른 기업의 주식입니다. 그래서 배당성장주는 매출액이 커지는 지를 잘 확인해야 합니다. 해당 기업들의 경우 자신들이 번 돈으로 재투자하여 성장해나가기 때문에 영업이익은 줄어들 수 있으나 매출액은 커져야 합니다.

[3] 독점적 지위 확인

- 해당 성장주의 경우 아직 성장하는 단계이기 때문에 너무 많은 경쟁업체가 있을 경우 성장이 힘들 수 있습니다. 때문에 시장지배력이 어느정도인지, 향후 독점적 지위가 확보될 것인지 등에 대해서 파악해보아야 합니다.

[4] 장기보유 가능 여부

- 배당주의 경우 기본적으로 장기적으로 보유해야하기 때문에 자신의 자산상황을 반드시 확인해야하고 주가 조정이 들어왔을 때도 확신을 가지고 공포 매도를 하지 않을 수 있는 기업이어야 합니다. 그만큼 투자할 기업에 대해서 공부를 많이해서 확신을 가져야 한다는 것입니다.

(2) 저자 보유 주식

[1] 비자

- 국제 신용 결제의 63%, 미국 내 신용카드 결제의 53% 를 기록하는 세계적인 결제 회사입니다.

- 안정적으로 우상향하는 주가, 매출액, 영업이익

[2] 무디스

- 세계 3대 신용평가회사 중 하나 [독점적 지위]

[3] S&P 글로벌

- 세계 3대 신용평가회사 중 하나 [독점적 지위]

- 업계 1위

[4] 스타벅스

- 안정적으로 우상향하는 기업

[5] 블랙록

- 세계 최대 자산 운용사

3. 그 외 작가분의 꿀tip

1) 백테스트 활용

해당 주가의 수익률이 높은 지? 낮은 지?를 확인할 때 S&P 500 지수와 확인하여 이보다 높으면 시장 평균보다 높은 수익률을 가져감을 알 수 있습니다. (이는 포트폴리오 비주얼라이저를 이용한 백테스트를 통해 확인할 수 있습니다.)

** 백테스트란?

역사적 데이터를 기반으로 자산 배분 전략을 적용했을 때의 성과를 다양한 지표를 통해서 측정하고 그 전략이 통계적 관점에서 유효한지 여부를 결정하기 위해 수행하는 테스트

2) 증권사 보고서 보기

증권사 보고서를 보면서 공부하는 것인데요, 단 이 애널리스트들은 대부분 기업에 대해 매수의견을 줄 수 밖에 없으니 해당 보고서를 맹신하진 말고 필요한 정보들을 캐치하라는 것입니다.

3) 적정 매수 주가 찾는 방법

5년 ~ 10년 간의 배당수익률과 현재 배당수익률을 비교하여 과거 배당수익률보다 현재 배당수익률이 높다면 주가가 저평가된 것으로 볼 수 있다고 합니다. (배당 수익률 = 주당배당금 / 주가 * 100) 이므로 주당배당금이 비슷한데 배당수익률이 높다면 주가가 낮아진 것을 의미하기 때문입니다.

4) 관련 소득세 확인하기

배당소득세, 양도소득세에 대해서도 어느정도 아는 것이 중요하다고 합니다.

👉 배당소득세 = 주주들이 받은 배당금에 매겨지는 세금

👉 양도소득세 = 개인이 토지, 건물 등 부동산이나 주식등과 파생상품의 양도 또는 분양권과 같은 부동산에 관한 권리를 양도함으로 인하여 발생하는 이익(소득)을 과세대상으로 하여 부과하는 세금

✅ 미국 주식을 산다면?

배당소득세 = 15.4%

양도소득세 = 22% 입니다.